贪婪使她疯狂,获益三百倍被清零使人心如刀绞:交易心理学之三

(上接系列二)

贪婪者,往往一招至死

我曾在网络上看到盛行一时的女期民“万群” 炒期货从4万做到1450万后又变回5万的故事:

05年7月万群女士拿6万元涉足期货,慢慢缩水到4万。07年8月开始,万群开始了豪赌,她重仓豆油期货,并且一有盈利就加仓,短短三个月,由于豆油主力合从7800元/吨一路上扬至9700元/吨,万群获利10倍。之后她没有见好就收,也没有做好资金管理,而是被一时的贪婪心迷惑了心灵,她继续选择了豪赌,继续满仓做多豆油。

贪婪使她疯狂,获益三百倍被清零使人心如刀绞:交易心理学之三

08年豆油涨幅加快,二月底价格已逼近1.4万元/吨,使得她的账面资金在2月底突破1000万,在3月4日账户浮动权益曾一度突破2000万,这样惊人的成绩——300多倍的收益率使得万群完全迷失了自己,贪婪之心继续膨胀,并一发不可收拾。突然,行情反转,在随后豆油暴跌的行情中,由于万群一开始拒绝期货公司专业人员减仓的建议,后来又因为3月7日和10日两天,豆油无量跌停,万群就是想平仓也平不了了。

于是万群的期货帐户就在3月11日上午豆油继续无量跌停而没有能力追加保证金被强行平仓,最后账户资金剩下不到5万元,一场“千万富翁”的美梦瞬间就破灭了。

豆油期货2008年1月—3月走势如下:

贪婪使她疯狂,获益三百倍被清零使人心如刀绞:交易心理学之三

我们把不同时期万群的投资收益做成表格:

本金6万元

时长

期货账户资金

收益率

07年8月

4万

-33.3%

07年11月中旬

40万

566.6%

08年2月底

1000万

166倍

08年3月4日

2000万

332倍

08年3月6日

仍然有数百万

几十倍或一百多倍

08年3月11日

5万

-16.7%

万群在这一轮高风险的博弈中,前面赌对了很多次,资金最多时赚到332倍,但是因为她放纵了自己的贪婪,没有控制风险,最后只是因为赌输一次,就输光了所有的盈利。由此我们看出,在市场瞬息万变的今天,投资若不注重资金的安全,哪怕能赢得了短时长的巨大胜利,最后还是要以失败告终。

上文说到,贪婪是恶魔,万群女士的理性被魔鬼深深地控制着。

我们可以这样设想,如果万群能够克服贪婪,不满仓操作,懂得及时止损,那么她只用30%的资金做,从7800元/吨到1.5万多元/吨,短短半年多时长,就可以获得300%的盈利,即使只用10%的资金操作,也可以获得100%的收益。

呵,多么美好啊!

克服贪婪的人,可以让自己活下去,并且越活越好

投资不是游戏,我们必须走稳每一步,不管是投资股票还是期货,只要我们不贪婪,严格把控风险,要做到每年30%到80%的收益并不困难。

贪婪使她疯狂,获益三百倍被清零使人心如刀绞:交易心理学之三

即便是熊市,由于良好的做空机制,经济不景气的时候,我们依然可以逮到获利机会,不必惊慌,只要做足功课,从不同渠道全面了解各类宏观政策、财经信息,细心丈量着技术图表中的走势,警醒地处理价格信号,果断下单,并且努力克服自己的贪婪心,不要存在侥幸心里,见好就收,保证收益;万一一开始入场失误,也绝不恋战,绝不对自己的失误抱有任何美丽幻想,必须在最早的时长果断割肉,把每次损失控制在最小的范围内(最多5%-10%)。

做期货投资更应注意的是,我们必须要时刻提醒自己,期货是慢富并兼具理财的工具,不是暴富的平台。由于期货的做空机制给了我们做多做空均可能盈利的机会,期货的T+0交易制度可以让我们在理论上随时加仓和平仓,但是期货的保证金交易使我们收益放大十倍的同时也使风险放大了十倍(相对股票),期货浮动盈亏的实时兑现使我们可以随时用浮动盈利加仓的同时,也时刻面临由于浮动亏损过大而被强行平仓甚至爆仓的风险。总之期货相对股票而言,收益和风险都被放大了很多倍。因此期货交易中,资金的安全管理更为重要,我们更需要智慧、关注和果断,而不是贪婪和赌博。因为哪怕我们前面赌对9次甚至99次,只要最后赌输1次都可能会以失败告终。

这就是期货中99和1的关系。

所以,做期货我们要花更多的时长关注盘面、研究技术图形和调整自己的心态(主要是控制贪婪心)。比如用30%的资金做中长线,用30%的资金做短线,40%的资金备用,试探少一些,行情明确再建仓,并在行情反向的时候及时平仓保住收益;再比如先只用10%甚至5%的资金做短线,尝试多一些也没关系,只要及时止损,损失对总体本金的比例会很小,但一旦尝试成功,找到了机会,就多加一些仓位,一下子就可以把之前亏得全部赚回来,并还有盈余。这类方式都能保证资金的安全和稳步的收益。

无论股市还是期市,资金安全是投资的生命,再大的诱惑,也不能拿生命做赌注。生命在,希望就在,安全在,财富就在。

贪婪使她疯狂,获益三百倍被清零使人心如刀绞:交易心理学之三

因此,每一个投资者都要树立一个正确的、理性的、健康的、最重要的是适合自己的投资理念,能承担多大的风险,才去做相应的博弈。一边前进,一边留退路,坚决克服自己的贪婪心,制定严格的交易规则来确保资金的安全,只有这样才有可能成为投资市场常胜将军。

对普通的投资者而言,由于风险承受能力的有限,不必也不应幻想每年翻几倍的收益。只要我们保证收益的稳定,即使每年只有30%的盈利,只要能够稳定持续下去,十年之后也能翻13倍。

资金

初始

10万

第一年

13万

第二年

16.9万

第三年

21.97万

第四年

28.561万

第五年

37.1293万

第六年

48.26809万

第七年

62.748517万

第八年

81.5730721万

第九年

106.04499373万

第十年

137.858491848万

只有健康地活着,人才能享受生活,才能赢取人生中种种美丽的机会;只有保证资金的安全,你的投资才能长久延续,才能获得财富稳定增长的乐趣。

克制贪婪这个魔鬼吧,否者你会被它彻底毁灭。

为了让自己活下去,并且越活越好,就从今天起,克服自己的贪婪吧!

(未完待续,请看官关注本系列之四)

期赢家

市场老炮–老王整理供稿

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